Открытие банковских счетов
в ОАЭ

Наше многолетнее сотрудничество с банками ОАЭ, знание их требований и комплаенса, опыт
cопровождения клиентов в работе с финансовыми учреждениями гарантируют Вам получение
надежного расчетного инструмента для успешного ведения Вашего бизнеса.
Оставить заявку
www.sorp.ae
Надежность банковской системы Объединенных Арабских Эмиратов, стабильность местной валюты, отсутствие валютного контроля, надежные и респектабельные банковские учреждения, а также удобное управление счётом из любой точки мира – все это делает ОАЭ одной из самых привлекательных стран для банковского обслуживания. Обратившись в нашу компанию, Вы сможете оперативно открыть корпоративный банковский счёт в ОАЭ и получить экспертное сопровождение в Вашей дальнейшей работе со счётом и взаимодействии с банком.

Почему Вам нужно открыть корпоративный расчетный счет в банке ОАЭ

Стабильность экономики и
престиж страны
Отсутствие инфляции, абсолютная стабильность банковской системы, доверие к юрисдикции, не входящей в «черные списки» ОЭСР и FATF.
Интеграция в международную финансовую систему
Присутствие в ОАЭ филиалов крупных международных финансовых институтов и наличие представительств банков ОАЭ в различных юрисдикциях по всему миру.
Расчеты в любой мировой валюте без конвертации
Возможность открытия счета и проведения расчетных операций в долларах, евро, фунтах, юанях и др., в том числе внутри страны.
Упрощенная KYC при расчетах в национальной валюте
Процедура банковской проверки при расчётах с контрагентами в местной валюте (дирхам) осущесствляется по минимальным требованиям.
Свобода расчетов по взаимозачетным операциям
Платежи за третьих лиц в повседневной деятельности компании – обычная практика, которая не причисляется к сомнительным операциям банками ОАЭ.
Отсутствие у резидентов обмена налоговыми данными
Согласно политике ЦБ, банки ОАЭ не осуществляют передачу информации о финансовых транзакциях по счетам в рамках автоматического обмена по CRS.
Получить консультацию

При открытии банковского счета в ОАЭ
Вам понадобятся следующие решения SORP

Регистрация оншорной
компании в ОАЭ

Инкорпорация локальной или фризон-компании для открытия счета и проведения банковских транзакций.

Комплексная подготовка к открытию счета

Сбор необходимой документации, подготовка к прохождению процедуры KYC, сопровождение на встрече с офицером банка.

Предоставление офиса для банковской проверки

Подтверждение наличия реального офиса при открытии корпоративного счета путем аренды площади в БЦ SORP.

Поддержка при работе с банком

Упрощение коммуникации с представителями банка при получении запросов в рамках осуществляемых операций по корпоративному счету.

Обоснование банковских транзакций

Подготовка договоров, актов, обосновывающих транзакции, и аудиторских заключений с целью подтверждения экономической целесообразности операций.

Подтверждение статуса налогового резидента

Прохождение процедур и выполнение требований законодательства для защиты от автоматического обмена налоговой информацией (CRS).
Тесное сотрудничество SORP Group с ведущими банками ОАЭ, понимание процедур комплаенса финансовых институтов, колоссальный опыт экспертов в различных сферах бизнес-деятельности гарантируют профессиональное сопровождение клиентов при открытии банковских счетов и поддержку при взаимодействии с банком в ходе осуществления операций по счету.

Виды счетов, открываемых банками ОАЭ

В зависимости от резидентского статуса подписанта по счёту банки ОАЭ предоставляют разные виды корпоративных счетов (резидентские и нерезидентские), отличающихся по условиям открытия и последующего обслуживания.
Резидентские счета
  • Полный перечень доступных банковских услуг, включая кредитование.
  • Низкий порог входа: для открытия счета не требуется внесение депозитов.
  • Достаточным обоснованием для открытия банковского счета является намерение работать с партнёрами из ОАЭ и наличие резидентской визы у подписанта по счету.
  • Отсутствие требований при открытии счета о наличии инвестиционного плана.
  • Упрощенная процедура due diligence, поскольку предварительная проверка инвестора уже была реализована иммиграционной службой.
  • Информация о подписанте-резиденте остается закрытой в рамках положений банковской тайны.
  • Счёт - полноценный инструмент расчетно-кассового обслуживания.
Получить консультацию
Нерезидентские счета
  • Не доступен полный перечень банковских услуг, предоставляемых по счету.
  • Высокий порог входа: для открытия счета требуется внесение или подтверждение оборота от 1 млн долларов.
  • Возможным обоснованием для открытия счета является наличие недвижимости и контрагентов в ОАЭ с предварительными договорами о сотрудничестве.
  • Дополнительные требования при открытии счета в виде страхового или инвестиционного плана.
  • Расширенная процедура due diligence подписанта: связь и наличие схожего бизнеса за рубежом, тщательная проверка источника происхождения средств.
  • Информация о подписанте-нерезиденте раскрывается в рамках международного обмена по счетам нерезидентов.
  • Счет по сути является электронным кошельком для разовых операций.
Получить консультацию

При открытии корпоративного счета банки требуют:

Наличие реального офиса или места проживания

Банк должен понимать, где сосредоточен центр управления и контроля бизнеса, в рамках которого проводятся банковские операции.

Подтверждение резидентского статуса подписанта по счету

Определение налоговой принадлежности для исключения автоматического обмена банковской информацией.

Обязательный пакет подтверждающих документов в рамках процедуры KYC

Подтверждение источника происхождения средств, представление бизнес-профиля компании и резюме подписанта по счёту.

Основные документы, необходимые для открытия корпоративного банковского счета в ОАЭ

Оригинал паспорта подписанта
по счету и акционеров
Действующая резидентская виза ОАЭ
подписанта по счету
Идентификационная карта (Emirates ID)
подписанта по счету
Оригиналы учредительных документов компании
и полномочия подписанта
Выписка с личного банковского счета
подписанта за последние 6 месяцев
Подтверждение фактического
адреса компании
Бизнес-профиль компании
c информацией о ее деятельности
Данные о 3-х компаниях-контрагентах
(покупателях и продавцах)
Для компаний старше полугода -
несколько контрактов и инвойсов
Обратившись в компанию SORP за получением расчетного инструмента для Вашего бизнеса, Вы также можете приобрести решение по открытию личного счета для акционеров и директоров компании. Банк затребует оригинал паспорта, выписку с личного счета за последние 6 месяцев и подтверждение центра жизненных интересов (адрес проживания, квитанция за коммунальные услуги и т.п.), который мы также при необходимости поможем Вам организовать.
Получить консультацию

Требования банков ОАЭ в рамках
обслуживания корпоративных счетов

Соответствие назначения платежей видам деятельности компании
Банки контролируют, чтобы транзакции соотносились с деятельностью, на которую компании выдана лицензия.
Наличие контрактов и других обосновывающих транзакции документов
В рамках проверки чистоты сделок, банки требуют сопроводительные документы по операциям: счета, договоры, акты, накладные и пр.
Наличие арендованного офиса у компании, зарегистрированной в ОАЭ
Офисное пространство с центром управления и контроля бизнесом должно совпадать с юридическим адресом компании.
Своевременное предоставление информации обо всех изменениях в компании
Любые изменения в учредительных документах компании, ее структуре, составе акционеров и пр. должны доводиться до сведения банка.
Подтверждение ежегодного продления выданных лицензий и разрешений
Банк отслеживает, чтобы лицензия и разрешения от контролирующих органов на ведение деятельности компании были действующими.
Наличие действующих виз у подписантов по счёту
В случае прекращения действия резидентской визы подписанта, банк может закрыть счет или понизить его статус.

SORP – Ваш надёжный партнер
для ведения успешного бизнеса в ОАЭ

Комплексное обслуживание

Выполняем работы “под ключ” - составим план развития Вашей компании, поможем получить все разрешительные документы, открыть счет в Дубае и найти квалифицированный персонал, соответствующий требованиям финансовых регуляторов

Безопасность и анонимность

Мы обеспечим безопасность Ваших инвестиций, примем меры по надлежащему исполнению действующего законодательства и сохранению конфиденциальности информации

Экспертиза документации

Проверка концепции Вашей компании на предмет стратегических и юридических ошибок

15 лет успешной работы

Мы помогли тысячам клиентов приобрести, построить и развить бизнес в ОАЭ

Статус эксперта

Мы способны принять юридически правильное решение по выбору лицензии на основе анализа Ваших потребностей и провести консультацию по всем вопросам, связанным с лицензированием

Размещение бизнеса

В состав группы компаний входит SORP Business Center – 5000 кв. м современных офисных пространств для прохождения процедуры лицензирования в ОАЭ и выполнения требований KYC и Economic Substanc
Напишите в WhatsApp